Se effettui regolari pagamenti con trasferimenti di denaro NON ti verranno addebitate SPESE DI TRASFERIMENTO.
Il tuo primo trasferimento è gratis!*Per tutti i trasferimenti c'è una piccola tassa di trasferimento, comunque più conveniente rispetto alle spese bancarie e inoltre non vi è alcuna tassa di ricevimento addebitata alla banca ricevente assicurandoti che siamo almeno del 50% meno cari della tua banca.
*In base alla Nazione del trasferimento **Questa è la tassa bonifico dagli USA. Le tasse di ricezione e bonifico ammontano complessivamente a $USD25, circa il 60% più conveniente che utilizzare una banca USA.
Come invio una conferma del mio deposito?
Telefona al nostro ufficio cambi.
Clicca qui per vedere il tuo ufficio di zona. Altrimenti, invia una email a
funds@transfermate.com per confermare di aver effettuato un trasferimento.
Quanto tempo impiega un trasferimento?
Non appena i tuoi fondi sono svincolati sul conto del nostro Cliente, i fondi convertiti saranno accreditati sul tuo conto designato all'estero in non più di due giorni lavorativi.
Ricordati che i trasferimenti devono essere caricati entrole ore 24.00 per poter essere elaborati il giorno stesso!
Quale ID devo richiedervi?
E' nostro obbligo legale e conforme alla vigente legislazione antiriciclaggio di denaro raccogliere identificazione certificata per ogni nuovo Cliente che trasferisce oltre €13.000. Questo, di solito, consiste in una copia del tuo passaporto oltre a un documento di identificazione certificato addizionale . Nel caso in cui il tuo passaporto non sia disponibile per qualunque motivo, richiediamo 2 forme di identificazione equivalenti (una deve essere fotografica) come la patente di guida e la carta di credito/debito.
Se pensi di caricare trasferimenti online utilizzando la tua carta di debito, avremo bisogno di una copia dei tuoi estratti conto Bancari e una fotocopia di ogni carta di debito registrata sul nostro sistema prima di procedere con il tuo trasferimento.
Passaporti e altri documenti d'Identitàdevono essere firmati e datati con le parole "Copia conforme all'originale" (o simile) e devono essere certificati dalle seguenti persone: commercialista, avvocato, o il tuo Direttore di banca, un insegnante, un dottore o una persona con condizione simile o da un'altra persona autorizzata. Colui che certifica ildocumento d'Identitàdeve essere contattabile; sei pertanto pregato di scrivere i loro contatti sulla copia del documento. Questa informazione deve esserci inviata via posta e non può essere inviata via fax o via email.TransferMate si riserva il diritto di eseguire ulteriori controlli di sicurezza sui Clienti a propria discrezione.
Cosa succede se non fornisco le informazioni richieste o se la mia indentità non può essere verificata?
Potremmo non essere in grado di aprire un conto o eseguire delle operazioni per Voi. Se avete già un conto, può essere che sia necessario chiuderlo.
I dettagli dei vostri requisiti specifici per aprire un conto in TransferMate saranno comunicati dal vostro rappresentante del servizio per i clienti.
Cos'è il Riciclaggio di Denaro?
Il riciclaggio di denaro è un procedimento attraverso il quale il denaro ottenuto con metodi criminali o con altre attività è scambiato con denaro "pulito" privo di legami palesi con la propria origine criminosa.
Quali sono i regolamenti relativi a un Money Service Business (MSB) registrato?
La legge richiede che effettuiamo controlli su qualsiasi transazione insolita o sospetta di qualsiasi entità quando vi sia ragione di credere che il denaro derivi da attività illegali. Qualunque transazione sospetta sarà comunicata.
La legge richiede inoltre di tenere registrazioni complete di tutte le transazioni, insieme alle copie di identificazione forniteci. Non siamo in grado di procedere con qualsiasi transazione priva di tali informazioni. In certi casi si possono richiedere prove degli indirizzi e dei fondi – Consultare le linee guida KYC (Know Your CLiente: Conosci il tuo cliente).
Perché devo depositare i fondi sul conto di un Cliente?
Richiediamo che fondi svincolati siano ricevuti sui nostri conti bancari prima di poter procedere con i tuoi trasferimenti di denaro. Prendi nota del fatto che questo conto è stato concepito come conto clienti con le nostre banche, vale a dire che ha solo soldi del cliente. Consulta la tabella dettagli Conto per il conto relativo specifico alla destinazione di trasferimento.
Tra quali Nazioni posso inviare i fondi?
Con TransferMate puoi inviare denaro elettronicamente in quasi tutto il mondo.
Com'è determinato il tasso di cambio? Perché è migliore rispetto ai tassi bancari?
I tassi di cambio da noi offerti ricadono tra il tasso interbancario (il tasso di cambio più reale) e il tasso offerto da banche commerciali e dagli Uffici di Cambio, battendo così le banche e trasferendo a te il risparmio sotto forma di tassi eccezionali.
Quanto è sicuro questo sito?
Il nostro sito utilizza il protocollo Secure Socket Layer (SSL), 128 bit di crittografia per proteggere i dettagli delle tue transazioni. I 128 bit di crittografia rappresentano l'ultima e più potente tecnica di crittografia dati disponibile per proteggere le informazioni tra te, il nostro Cliente e il nostro sito web.
SSL funziona criptando/rendendo indecifrabili i dati dal nostro sito web al tuo computer. I dati sono criptati sul nostro web server e possono essere decriptati/decifrati unicamente dalla persona in possesso della corretta chiave di decriptazione/decifrazione.
Puoi verificare l'utilizzo di SSl dei nostri siti in due posti, dall'utente di "s" in https nella barra dell'indirizzo del sito e dal blocco sicurezza nella tua barra di stato in fondo al tuo browser.
A quanto ammontano i capitali minimo e massimo che possono essere trasferiti?
Non esiste un limite massimo trasferibile.
Il capitale minimo che può essre trasferito è
Dall'Australia AUD1,000
Dal Canada CAD1,000
Dall'Europa €1,000
Dalla Nuova Zelanda NZD1,000
Dal Sudafrica RD10,000
Dall'UK £1,000
Dagli USA USD$1,000
Quali metodi di pagamento posso utilizzare per trasferire i fondi sul vostro conto?
I metodi più utilizzati per il trasferimento di fondi ai conti bancari dei nostri clienti sono o il trasferimento bancario online o dalla tua filiale di banca dove contanti o assegni possono essere depositati. I trasferimenti online e depositi bancari sono i metodi di pagamento più veloci.
TransferMate è anche autorizzato all'addebito diretto e, quindi, possiamo ora fornire a clienti in Irlanda, UK, USA, Australia e Nuova Zelanda un'opzione di addebito diretto che permetta loro di prenotare un trasferimento di denaro attraverso il nostro sito web e farlo pagare automaticamente al tuo beneficiario senza altre ulteriori azioni. Per avvalerti di questo metodo di pagamento, dovrai prima essere registrato per addebito diretto con TransferMate. Per ulteriori informazioni come impostare un addebito diretto, invia un'email funds@transfermate.com
Quali sono i formati dei conti bancari per ogni Nazione?
Australia
Numero di conto (la lunghezza varia in base alla banca)
BSB (Banca-Stato-Numero Filiale - di solito 6 cifre)
Nuova Zelanda
Codice Filiale (6 cifre in totale, 2 per la banca e 4 per la filiale)
Numero di conto (7 cifre)
Suffisso (o 2 o 3 cifre)
I conti Neozelandesi sono sempre scritti nel seguente formato: codice filiale-numero di conto-suffisso, e.g. 12-1234-1234567-12/3
Sudafrica
Numero di conto (la lunghezza varia in base alla banca)
Codice Filiale (di solito 6 cifre)
UK & Irlanda
Numero di conto (la lunghezza varia in base alla banca)
Sort Code (6 cifre)
N° IBAN
Polonia
Numero di conto di 26 cifre. Comprendente le prime 6 cifre del Sort Code mentre le 20 restanti sono del numero di conto.
Posso inviarvi trasferimenti multipli in un unico pagamento?
Sì, si chiama pagamento sequenziale ed è conosciuto in tutte quelle aziende che devono fare pagamenti multipli in valuta estera. Non devi far altro che inviarci una lista dei pagamenti che devi effettuare. Il nostro ufficio valute ti contatterà e ti dirà a quanto ammonta il totale nella tua valuta locale. In seguito, ci invierai solo un pagamento e noi gestiremo i pagamenti multipli per te.
Clicca qui per vedere ulteriori dettagli.
Come posso fare un reclamo?
Interpay Ltd come Transfermate cerca di soddisfare il più alto standard nel servizio al cliente. Se pensate che noi non abbiamo raggiunto questo obiettivo, abbiamo creato un processo di gestione dei reclami alla seguente pagina:
Processo Reclami
Come fa transfermate a proteggere il denaro da insolvenza o frode?
Interpay Limited, come Transfermate, è un Istituto di pagamento autorizzato e regolato dalla Banca Centrale d'Irlanda. Un Istituto di Pagamento risulta da una classificazione dell'Istituto Finanziario creato dalla Direttiva dei Servizi di Pagamento dell'Unione Europea 2007, per consentire alle non-banche di completare nel mercato dei pagamenti.
Il regime di autorizzazione per gli Istituti di Pagamento è simile a quello che già si applica alle banche e alle imprese d'investimento. Le imprese sono tenute ad ottenere l'autorizzazione come Istituto di Pagamento prima di cominciare la fornitura dei servizi di pagamento.
In quanto Istituto di Pagamento, Interpay Ltd è tenuta a soddisfare le solide procedure di amministrazione, gestione dei rischi e contabili, misure adeguate per il controllo interno, tenere direttori e amministratori di buona riputazione e con buone conoscenze ed esperienza, e azionisti adeguati tenendo conto della necessità di garantire una gestione solida e prudente dell'istituto di pagamento.
In quanto Istituto di Pagamento autorizzato e regolato, Interpay è tenuta a proteggere il denaro del nostro Cliente come di seguito:
- Tenere i fondi del cliente in un conto separato per i fondi dei clienti;
- Assicurare che la banca in cui si trovano i fondi sappia che i fondi non sono degli Istituti di Pagamento, e in caso d'insolvenza dell'Istituto di Pagamento la banca deve tenere i fondi in deposito per il cliente;
- Riconciliare i conti del cliente ogni giorno;
- Tenere un capitale per ogni transazione che si esegue;
- Analizzare tutte le parti coinvolte in una transazione in base a varie Liste di Sanzioni, che sono liste con terroristi e fuorilegge conosciuti.
Allora i clienti che contrattano con la Interplay sono assicurati che nel caso in cui la società entra in insolvenza, il denaro del Cliente è tenuto in deposito dalla banca che non permette l'accesso del Liquidatore a questi fondi.
